融资，谨防“国际投资公司”陷井

近日，我报编辑部连续接到电话投诉或来访投诉，纷纷对某些“国际投资公司”的诈骗行为表示愤慨。投拆反映一些所谓的“国际投资公司代表处”实际就是骗子公司，受骗的融资人多则被骗几百万元，少则也有数万元。近几年，某些境外投资公司或国际投资公司驻国内办事处打着为某知名国际财团做融资中介的幌子，在境内寻找投资项目、合作伙伴，许诺为境内企业提供巨额融资资金，骗取境内合作方手续费或服务费，然后销声匿迹，大肆进行诈骗活动，应当引起警惕。另据《京华日报》报道：今年 7 月，美国瓦尔德投资有限责任公司北京代表处失踪了。此前，全国数十家引资企业接受了瓦尔德投资公司的考评，并为此付出了巨额的费用，但他们的引资愿望统统落空。除了失踪者，一些所谓的外来投资机构以及经他们推介为引资企业考评的评估公司、律师事务所，正经受着越来越多的质疑和投诉。

记者从互联网上和通过电话了解到现在北京这样的“国际投资公司”有几十家，运做的模式基本相同：主动联系融资人称可为其项目之融资———索要考察项目的差旅费用———考察完后称是优势项目可以立项———索取立项费（法律文书费、审核费、专家论证费等等）———称该项目有风险不能投资。更有一些所谓投资公司使用大额伪造的国外银行信用证要求我国银行贴现，或者骗取我国银行为其出具担保函或信用证。令记者关注的是：这些“国际投资公司”办公场所一般选在高档的写字楼里，拥有豪华的办公室，并且有我国工商行政管理部门的营业执照和我国驻外使领馆的认证文件。虽然工商行政管理部门出具的营业执照注名了其为“非法人”性质、我国驻外使领馆认证文件也只是对国外外文文件的真伪认证，但是众多的融资者对这些文件的权威程度并不了解。国家工商行政管理机关和驻外领馆的大红印章足以使他们降低防范意识。

为了防范此类的诈骗，融资人应注意以下几点：

一、天上不会掉馅饼，巨额融资有陷阱。不管其吹嘘来头多大、背景多深，一定要牢记天上不会掉馅饼，对投资商的背景、实力要认真核实，外方投资资金未到位前，坚决不能支付所谓的手续费、融资费，谨防巨额融资背后的欺诈陷阱。

二、招商引资重实效，急功近利不可要。由于各级地方政府招商引资力度不断加大，许多地方政府都制定了奖惩措施，鼓励政府部门采取多种方式招商引资，在招商引资时要注重实效，洽谈项目时要考察投资商的信誉和实力，不要贪大求洋、急功近利，以免上当受骗。

三、境外证明不可轻信，核查证实要当心。对外方投资商或境外银行出具的所谓投资承诺书、不可撤销担保函或备用信用证，境内商业银行千万不要轻信，一定要认真审核其中条款，防止落入外方设置的圈套，同时要通过正规渠道核实所提供文件的真伪，防止外方投资商伪造虚假证明文件，只有做到万无一失方可为其办理融资手续。